Devises : quelles sont les meilleures solutions de gestion du risque de change ?

Lorsqu’une entreprise réalise des transactions en dehors de la zone euro, elle s’expose nécessairement aux fluctuations du cours des devises étrangères. Ces variations peuvent avoir un impact positif sur la trésorerie de l’entreprise, mais elles peuvent aussi engendrer un surcoût, voire la mettre en difficulté.

Pour éviter de s’exposer à un risque de change trop important, les sociétés qui travaillent à l’international peuvent se tourner vers des solutions de gestion du taux de change. Quelles sont les meilleures options actuellement disponibles sur le marché ? Le top 2023.

#1 DeftHedge

 La gestion des devises sur Excel devient trop lourde et trop complexe ? Il est temps de faire appel à un logiciel spécialisé tel que DeftHedge. Cette plateforme SaaS s’adresse à tous les collaborateurs en charge de la gestion financière et de la stratégie de l’entreprise : directeur financier, trésorier, contrôleur de gestion, acheteur, etc.

DeftHedge permet de couvrir le risque sur 80 couples de devises et sur 25 matières premières. De quoi satisfaire la majorité des entreprises qui travaillent avec des partenaires situés en dehors de la zone euro, le tout sans avoir à télécharger de logiciel, s’agissant d’une solution SaaS.

#2 Yseulis

Partant du constat que la plupart des solutions de couverture du risque de change s’adressent aux grandes entreprises, Yseulis a choisi d’accompagner les PME et les ETI dans la gestion de cette problématique.

La fintech française a ainsi doté les chefs d’entreprises d’un outil accessible et adapté aux spécificités des petites et moyennes structures. Depuis, une solution dédiée aux grandes entreprises a été ajoutée, et a déjà été choisie par le groupe Orange, preuve de la performance et de la réussite de ces outils. 

#3 Ambriva

Aussi appelé Forex, pour Foreign exchange Market, ou FX, le marché des changes se caractérise par sa très grande volatilité. Les taux de change peuvent évoluer rapidement, ce qui peut poser des problèmes dans la gestion de la trésorerie des entreprises, et faire baisser la rentabilité d’une transaction.

Pour éviter les complications, la société Ambriva propose un ensemble de solutions pour mieux gérer le risque de change. Son objectif ? Simplifier la prise de décision des dirigeants ou des responsables financiers grâce à un outil simple d’utilisation, complet et soigné, et à des formations adaptées. Pour cela, elle s’appuie sur le logiciel d’Yseulis, et complète son offre par un panel de formations et d’audits.

#4 Kyriba

Swaps, options, contrat à terme… Pour se prémunir des risques liés aux fluctuations des taux de change sur le marché des devises, de nombreuses solutions existent. Toutefois, le suivi des cours et du stock de devises d’une entreprise sur un simple tableur peut s’avérer délicat. 

Pour simplifier les choses, l’entreprise Kyriba a choisi de développer une solution d’aide à la gestion financière très complète. Gestion de trésorerie, risk management, paiements, gestion des liquidités… l’éventail des outils de pilotage proposé par Kyriba est particulièrement large, et s’adresse avant tout aux grandes entreprises et aux ETI, mais également aux banques ou encore au secteur public.

Comparatif : la meilleure solution de gestion du risque de change en 2023

Conseils pour sélectionner la bonne solution de gestion du risque de change

La volatilité des taux de change est un problème que rencontrent toutes les sociétés qui travaillent avec l’étranger. En plus du choix de la meilleure solution de gestion du risque de change, d’autres conseils peuvent permettre de limiter son niveau d’exposition.

#1 Faire la différence entre le cours des banques et la cotation réelle

Le Forex est un marché qui permet de réaliser des opérations sur des couples de devises. Toutefois, pour y accéder, il faut passer par un intermédiaire, très souvent via une banque. Or, le cours proposé par les banques est un cours net, incluant la marge prise par cet acteur. Il est donc nécessairement différent de la cotation réelle.

#2 Vérifier la cotation réelle d’une devise

Afin d’évaluer la marge prise par une banque ou tout autre intermédiaire sur une opération de change de devises, il est nécessaire de connaître la cotation réelle. Ce cours peut être consulté directement sur le site internet de la Banque de France. Autre option : chercher sur un moteur de recherche un couple de devises, par exemple EUR/USD pour le couple euro dollar.

#3 Bien identifier les différents risques qui pèsent sur l’entreprise

Risque transactionnel, risque de change consolidation groupe, risque économique ou risque d’intermédiation : il existe de nombreux types de risques liés à la variation des taux de change. 

Pour mieux les anticiper et parvenir à les limiter, il est important de savoir les distinguer. Leur qualification permet en effet de choisir les bonnes solutions de couverture du risque et d’optimiser la stratégie de son entreprise.